طرح‌های هرمی و پانزی ، روشی کلاهبردارانه در سرمایه‌گذاری هستند که در آن تضمین بیشترین نرخ سود با کمترین میزان ریسک به سرمایه گذاران داده می‌شود.

رئيس هيئت‌مديره ديده‌بان شفافيت و عدالت در نشست خبري روز گذشته خود با خبرنگاران از اعلام جرم اين سازمان عليه مديران سابق و فعلي بانک مرکزي خبر داد و گفت: مؤسسه آرمان ايرانيان و کاسپين هر دو يک مؤسسه هستند و عليه هفت نفر که به‌صراحت نام آن ها آمده اعلام جرم کرده‌ايم و براي ساير مديران هم تقاضاي تعقيب کرده‌ايم.

آقای «ایکس» درست زمانی که آقای دکتر روحانی داشت در مقام یازدهمین رئیس‌جمهور کابینه‌اش را در مرداد 1392 می‌چید، یک میلیون دلار سرمایه وارد ایران کرد. او قصد داشت این سرمایه را در کار تولید به کار گیرد. سرمایه دلاری‌اش را به قيمت روز به ريال تبديل كرد و سه میلیارد و 700 میلیون تومان گرفت. به او گفته شد سپرده‌گذاری در بانک صرفه اقتصادی بیشتری از کار تولید دارد.