کارشناسان و اقتصاددانان «پولشویی» را زاییده نبود شفافیت در نظام های مالی کشور می دانند که «حاکمیت دوگانه بر امور پولی و بانکی» و «نظارت ناکافی» بر عمق آن می افزاید.به گفته کارشناسان، پولشویی به این دلیل انجام می ‌شود که منبع واقعی پول نامشخص باقی بماند که فرار مالیاتی نیز می ‌تواند دلیل دیگری برای آن باشد.افرادی که از قاچاق مواد مخدر، اختلاس، رشوه و دیگر راه ‌های غیرقانونی کسب درآمد کرده‌ اند به دنبال تمیز کردن این پول هستند.