شعار سال: اگرچه ارز رمزنگاری شده برای فعالیت‌های غیرقانونی قابل استفاده است، اما تأثیر کلی بیت کوین و سایر ارز‌های رمزپایه در پولشویی و جرایم دیگر مرتبط با پولشویی در مقایسه با معاملات نقدی بسیار ناچیز است چراکه در سال ۲۰۱۹ حجم پولشویی‌هایی انجام شده با استفاده از بیت کوین به ۲ میلیارد و ۸۰۰ میلیون دلار رسید این اتفاق در حالی افتاد که در سال ۲۰۱۸ تنها ۱ میلیارد پول کثیف با استفاده از بیت کوین جابه جا شد و از ابتدای سال جاری نیز حجم کل پولشویی‌های انجام شده با استفاده بیت کوین تنها ۸۲۹ میلیون دلار تخمین زده شده است؛ این بدان معناست که از ابتدای سال جاری تاکنون تنها ۰.۵ درصد از بیت کوین‌های استخراج شده برای هدف پولشویی مورد استفاده قرار گرفته اند؛ با اینحال باگ‌های بلاکچین‌ها در تایید هویت مشتریان خود منجر شده است تا پولشویی‌های گسترده‌ای در این حوزه صورت بگیرد.

پولشویی به عنوان تلاش یا اقدام در پنهان کردن هویت درآمد‌های غیرقانونی و سعی بر قانونی جلوه دادن آن‌ها تعریف می‌شود؛ مجرمان برای پنهان کردن منشا غیرقانونی وجوه خود از طرق مختلفی وارد عمل می‌شوند، ولی یکی از راحت‌ترین این روش‌ها آن است که این پول‌های کثیف تحت نام ارز‌های دیجیتال معامله شود و در اینجا همان مفاهیمی که در مورد پولشویی با استفاده از پول نقد اعمال می‌شود در مورد پولشویی با استفاده از ارز‌های دیجیتال نیز صدق می‌کند؛ سه مرحله اصلی پولشویی با استفاده از ارز‌های دیجیتال عبارتند از:

جایگذاری

 در این مرحله پولی که به طور غیرقانونی به دست آمده، در شبکه‌ی رسمی و قانونی مالی تزریق می‌شود.

لایه چینی

این منابع مالی در لایه‌های پیچیده‌ای از تراکنش‌های متعدد توزیع می‌شوند تا منبع اصلی آن‌ها پنهان شود؛ معاملات مبتنی بر ارز‌های دیجیتال به طور کلی در بستر بلاکچین رخ می‌دهد و همین امر معاملات را قابل پیگیری می‌کند. با این حال هنگامی که یک ارز رمزنگاری شده با پشتوانه مالی کثیف می‌خواهد وارد بلاکچین شود؛ مجرمان با استفاده از یک سرویس ناشناس منبع وجوه را پنهان و خود وجوه را پراکنده می‌کنند و ارتباط بین معاملات بیت کوین را قطع می‌کنند. غالباً بهانه اصلی فعالیت‌های مخفی و غیرقانونی این استدلال است که استفاده از خدمات بی هویت از حریم خصوصی شخصی محافظت می‌کند.

یکپارچه سازی

یکپارچه سازی مرحله آخر پولشویی با استفاده از ارز‌های دیجیتال است و از آنجا که هرلحظه ارزش ارز‌های دیجیتال در حال تغییر است برای نگه داشتن آن‌ها در بازار، نه تنها وارد کردن آنها، نیاز به شفاف بودن منابع است که یک روش ساده برای مشروعیت بخشیدن به درآمد غیرمجاز ارائه آن به عنوان نتیجه سرمایه گذاری سودآور یا افزایش ارزش پول دیگر است.

مشابه نحوه استفاده از حساب بانکی ارز فیات خارج از کشور برای پولشویی پول‌های کثیف، یک شرکت آنلاین صوری که پرداخت‌های بیت کوین را می‌پذیرد می‌تواند برای مشروعیت بخشیدن به درآمد و تبدیل ارز رمزپایه کثیف به بیت کوین تمیز و قانونی ایجاد شود و معمولا این شرکت‌های صوری با نام‌های شرکت‌های بازی‌های آنلاین و یا‌ای تی ام‌ها دست به فعالیت می‌زنند.

اصول زیربنایی پولشویی به طور کلی در چهار عنوان خلاصه می‌شود: ناشناس ماندن، سرعت، پیچیدگی و پنهان بودن؛ به این معنا که منبع پول باید ناشناس باقی بماند، زیرا از طریق فعالیت‌های غیرقانونی استحصال شده است. در طول مرحله جایگذاری، وجوه مالی غیرقانونی به نام موجودیت‌های قانونی ثبت می‌شوند تا ماهیت واقعی آن‌ها پنهان شود. اغلب به منظور کاهش حساسیت نسبت به تراکنش‌های حاوی مبالغ بالا، این وجوه در قالب چند تراکنش میان چند موسسه تقسیم می‌شوند. در مرحله‌ی لایه چینی، مجموعه‌ای از تراکنش‌ها به سرعت انجام می‌شود تا دنباله‌ای پیچیده ایجاد شود و به این ترتیب رد پای موسسات درگیر در مرحله‌ی جایگذاری پنهان شود. با انجام این حجم بالای تراکنش به مقصد کشور‌های مختلف جهان، جا به جایی این وجوه غیرقانونی ماهیتی پیچیده می‌یابد که رهگیری آن را بسیار دشوار می‌کند.

در این میان یکی از بزرگترین پولشویی‌های صورت گرفته در این صنعت توسط بنیانگذار صرافی بیت کوین اتفاق افتاده است

الکساندر وینیک روسی که سرویس مبادله بیت کوین را بنیان نهاده است و این سیستم را اداره می‌کند به جرم پولشویی مقصر شناخته شده است؛ وزارت دادگستری آمریکا از زمان تأسیس صرافی در سال ۲۰۱۱ وینیک را به ۱۷ فقره پولشویی به ارزش ۴ میلیارد دلار متهم کرده است. وینیک و تیمش از بستر ایجاد شده برای رد و بدل پول‌هایی که از طریق حملات سایبری به نهاد‌ها به دست می‌آوردند استفاده می‌کردند.

 

با اتفاقات رخ داده خیلی از کشور‌های خارجی از جمله فرانسه برای جلوگیری از پولشویی با استفاده از ارز‌های دیجیتال قوانین ارز‌های دیجیتال را تقویت کردند به طوری که در ۹ دسامبر سال جاری چندین وزارتخانه در فرانسه مشترکاً دستوری را برای جلوگیری از معاملات دارایی‌های دیجیتال ناشناس با ممنوع کردن حساب رمزگذاری ناشناس ارائه دادند.

وزارتخانه‌های فرانسه اعتراف کرده اند که دارایی‌های دیجیتال یا ارز‌های رمزپایه "فرصت‌های قابل توجهی برای اقتصاد" فراهم می‌کنند و خاطرنشان کردند که دولت فرانسه کاملاً از اهمیت آن آگاه است؛ این مقامات همچنین اظهار داشتند، با وجود فرصت‌های امیدوار کننده، رمزنگاری همچنین خطرات قابل توجهی در ارتباط با فعالیت‌های مالی غیرقانونی دارد.

وزرا به طور خاص به دستگیری‌های سپتامبر ۲۰۲۰ شامل یک شبکه تأمین مالی تروریسم با استفاده از دارایی‌های دیجیتال برای پوشاندن آثار خود اشاره کردند. وزرا گفتند، مقامات و سازمان‌های بزرگ جهانی مانند گروه ویژه اقدام مالی جی ۷ و جی ۲۰ خواستار تدابیری برای جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی با استفاده از رمزنگاری شده اند.

شعار سال، با اندکی تلخیص و اضافات برگرفته از خبرآنلاین، تاریخ انتشار: ۲۷ آذر ۱۳۹۹، کد خبر:۱۴۶۶۸۰۰، khabaronline.ir