شعار سال: به زبان ساده پولشویی عبارتست از فرآیند تبدیل پول های نامشروع و کثیف حاصل از فعالیت ها و اقدامات غیر قانونی به دارایی های مشروع و قانونی.از جمله اقدامات و فعالیت های غیرقانونی عبارتند از :قاچاق مواد مخدر،قاچاق اسلحه و کالا،قاچاق انسان،رشوه،کلاهبرداری،تروریسم و …

برای نخستین بار فردی به نام آلکاپون با تشکیل گروهی که بعداً به آلکاپون ها شهرت یافتند. این گروه اقدام به اخاذی و زورگیری از مردم می نمودند. آنان برای پنهان کردن اقدامات و درآمد های خود رختشوخانه ای را تاسیس نمودند و به گونه ای وانمود کردن که درآمد خود را از این طریق بدست می آورند و نه از طریق نامشروع/در واقع اصطلاح پول شویی بعد از این اقدام رواج یافت. پولشویی به زبان ساده :

تاثیر پولشویی بر اقتصاد

پدیده پولشویی آثار و علائم زیانباری بر پیکره اقتصاد یک جامعه وارد می نماید.از جمله این آسیب ها عبارتند از:

1-آلوده شدن و بی ثباتی در بازارهای مالی

2-بی اعتمادی مردم به نظام مالی

3-خروج سرمایه از کشور

4-تضعیف بخش خصوصی

5-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز

6-افزایش ریسک اعتباری

7-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز

8-تغییر جهت سرمایه گذاری ها

نهادهای مالی مستعد پولشویی

نهاد ها و موسسات مالی مستعد عملیات پولشویی عبارتند از:

بانک ها و موسسات اعتباری غیر بانکی

صندوق های قرض الحسنه

صندوق های بازنشستگی

تعاونی های اعتبار و صرافی ها

بورس اوراق بهادار

کارگزاری ها

صندوق ها و شرکت های بیمه

بنیادها و موسسات خیریه

انواع پول های کثیف

پول های نامشروع موجود در جامعه به سه دسته تقسیم می شوند:

پول های کثیف(پول های آغشته به خون):این نوع پول مربوط به تروریسم و نقل و انتقال مواد مخدر می باشد.

پول های خاکستری: پول های حاصل از فعالیت های تولیدی یا فروش کالا می باشد که از نظارت دولت پنهان است.این اقدامات معمولاً برای فرار مالیاتی انجام می گیرد.

پول های سیاه:پول های حاصل از قاچاق کالا و همچنین شرکت در معاملات پرسود دولتی که خارج از عرف انجام میگیرد می باشد.

روش های مبارزه با پولشویی

مهمترین روش های مبارزه با پولشویی عبارتند از:

۱) کنترل و نظارت لازم بر ارزهای خارجی

۲) اعمال نظارت بر سیستم های پولی و مالی

۳) تشکیل نهادها و تصویب قوانین مبارزه با پول شویی

مهمترین نهاد بین المللی در مبارزه با پولشویی FATF می باشد.

سایت شعار سال، با اندکی تلخیص و اضافات برگرفته از سایت خبری آر بانکر ، تاریخ انتشار 18 مرداد 95، کدمطلب: ------، www.irbanker.com